מתי כדאי לבדוק החזר מס?

החזר מס הוא כסף שמגיע לנו כחוק ממס הכנסה אך רבים מאיתנו אינם מודעים לזכויות שלנו או לא טורחים לבדוק אם אנחנו זכאים להחזר. למעשה, במקרים רבים אנשים משלמים יותר מדי מס מבלי לדעת זאת ומפספסים הזדמנות לקבל בחזרה כסף שמגיע להם. בין אם אתם שכירים, עצמאים או בעלי חברה, חשוב להכיר את המצבים בהם כדאי לבדוק את הזכאות שלכם להחזר מס ולפנות לבדיקה מקיפה כדי לקבל את מה שמגיע לכם.

מצבי חיים משתנים – מתי שינויים אישיים מזכים אותנו בהחזר מס

שינויים משמעותיים בחיים כמו נישואין, גירושין, לידת ילדים, מעבר דירה, יציאה לחל"ת או פרישה, עשויים להשפיע על גובה המס שאנו אמורים לשלם ולזכות אותנו בהחזרים. לדוגמא, מי שנישא במהלך השנה עשוי להיות זכאי לנקודות זיכוי ממס הכנסה ובני זוג שעברו דירה יכולים לקבל החזרים על הוצאות משכנתא וארנונה. חשוב לעדכן את רשות המסים בשינויים אלו ולבדוק אם הם מקנים לנו הטבות מס שטרם מיצינו.

מכירים את הזכויות שלכם? סקירת מקרים נפוצים בהם מגיע החזר מס

במקרים רבים אנשים אינם מנצלים את מלוא הזכויות המוקנות להם בחוק וכתוצאה מכך מפספסים החזרי מס משמעותיים. הנה כמה דוגמאות נפוצות: הורים עובדים זכאים לנקודות זיכוי עבור ילדיהם עד גיל 6, סטודנטים זכאים להחזר מס על שכר לימוד, שכירים ועצמאים שעובדים מהבית יכולים לקבל החזרים על חלק מהוצאות המשרד הביתי, עובדים שנוסעים למקום העבודה עם רכבם הפרטי זכאים להחזר על הוצאות הנסיעה ועוד. חשוב להכיר את רשימת ההטבות המגיעות לכם ולבדוק מולה את הזכויות שטרם מימשתם.

החזרי מס לשכירים – איך לזהות אם מגיע לכם כסף מרשות המסים

שכירים רבים משלמים מדי חודש מס הכנסה גבוה מדי ואינם מודעים לכך. איך ניתן לזהות זאת? ראשית, חשוב לבדוק שהמעסיק מנכה לכם את המס לפי המדרגות והזיכויים המגיעים לכם. שנית, אם לא עבדתם שנה מלאה, עבדתם בכמה מקומות במקביל או שהכנסתכם ירדה מסיבה כלשהי, סביר להניח שמגיע לכם החזר מס בסוף השנה. שלא כמו עצמאים, שכירים אינם נדרשים להגיש דו"ח שנתי, אלום רצוי מאוד לעשות זאת כדי לוודא שלא הייתה גבייה עודפת ולקבל החזר במידת הצורך.

עצמאים וחברות – מתי כדאי לבדוק אפשרות להחזר מס עסקי 

עצמאים ובעלי עסקים נדרשים מדי שנה להגיש דו"ח מס אך חשבונית המס הסופית לא תמיד משקפת את כל ההוצאות וההטבות להן הם זכאים. לעיתים, בשל חוסר הבנה של החוק או תיעוד לא מסודר של ההוצאות, נישומים עלולים לשלם יותר מס ממה שהיו אמורים. לכן, מומלץ לעצמאים ולחברות לבדוק באופן מקיף מול רואה חשבון האם קיימת אפשרות לקבלת החזר מס עסקי. בין ההוצאות שעשויות לזכות בהחזר: הוצאות רכב, טלפון, השתלמויות מקצועיות, ציוד משרדי וכן הלאה.

טעויות נפוצות במילוי דוחות המס שעשויות למנוע מכם קבלת החזרים 

מילוי לא נכון או חסר של טפסי המס עלול לגרום להחמצה של החזרי מס. טעויות נפוצות כוללות אי-דיווח על מלוא ההכנסות, שיוך הכנסות או הוצאות לשנת מס לא נכונה, טעויות בחישוב נקודות זיכוי, הימנעות מצירוף אסמכתאות נדרשות כמו טפסי 106 ואישורים רפואיים ועוד. שגיאות נוספות הן אי-עדכון פרטים אישיים, טעויות בפרטי חשבון הבנק להחזר ואי-הגשת דו"ח שנתי בזמן. הקפדה על מילוי מדויק ומלא של הדוחות, ובמקרה של ספק התייעצות עם גורם מקצועי, יבטיחו קבלת מלוא ההחזרים המגיעים לכם.